تتبنى البنوك 7 إجراءات لتحديد المزيفين

حددت البنوك المحلية آلية تتضمن سبعة إجراءات لمنع المزيفين والمحتالين من الحصول على قروض مصرفية مع رسالة تحذير تم نشرها عنهم على شبكة معلومات الائتمان ، وفقا لتقرير صحيفة القبس اليومية.

وقالت البنوك خلال اجتماع عقد مؤخراً بطلب من بنك الكويت المركزي ، إن التفاصيل التي اكتسبتها الصحيفة اليومية أشارت إلى أنه في حالة الكشف عن وثائق الاحتيال المقدمة للتمويل أثناء تقديم طلب إلى النيابة العامة ، سوف تفعل ما يلي:

■ أضف رسالة من البنك في قسم التحذيرات في الصفحة الأمامية لتقرير المعلومات الائتمانية "المستندات المزورة" سواء كان الشخص عميلاً مصرفياً أو يتقدم بطلب للحصول على قرض في بنك آخر.

■ بعد إعادة توجيه البلاغ إلى المحكمة ، يتم تحديث مربع التحذير بإضافة الرقم التلقائي للحالة.

■ في حالة الحكم النهائي ، سيتم تحديث صندوق التحذير بإضافة رسالة تفيد بأنه تم إصدار التزوير.

■ في حالة الاحتيال ، مع وجود ديون مستحقة للبنك عند تقديم شكوى إلى النيابة العامة ، يتم تنفيذ ما يلي: ■ إضافة رسالة من البنك في قسم التحذيرات في الصفحة الأمامية لمعلومات الائتمان شبكة تقول "المستندات المزيفة"

■ تغيير وضع الديون إلى "الاحتيال"

■ بعد إعادة إرسال البلاغ إلى المحكمة ، يتم تحديث مربع التحذير بإضافة الرقم التلقائي للحالة وفي حالة صدور حكم نهائي ، سيتم تحديث مربع التحذير بإضافة إضافة رسالة تفيد بأن التزوير قد حدث. صدر. واقترحت البنوك التعامل مع حالة الديون مثل حالات العملاء الذين خضعوا لإجراءات قانونية لمدة 3 سنوات ، بينما ستبقى رسالة التحذير مستندة إلى تقرير شبكة معلومات الائتمان.

وقالت المصادر ، في هذا السياق ، سيتم اكتشاف طريقة للتواصل مع الوكالات الحكومية التي لا يغطيها النظام المتكامل لمعلومات الخدمة المدنية ، سواء كانت حكومية أو خاصة. قام بنك الكويت المركزي بتوجيه البنوك إلى ضرورة تطوير آلية لمنع الاحتيال من خلال تقديم أوراق مزورة للحصول على تمويل ائتماني للاقتراض من البنوك مرة أخرى.

كما طلب البنك المركزي من البنوك دراسة وتطوير الإجراءات التنفيذية المطلوبة بشأن كيفية تضمين البيانات الائتمانية المتاحة من قبل شبكة SaiNet من العملاء الذين قدموا بالفعل وثائق مزورة في أي من الوحدات المصرفية والمالية من أجل الحصول على تمويل ائتماني.

 

المصدر: ARABTIMES

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم