شركات الصرافة تشكو للبنك المركزي من رفض البنوك فتح الحسابات

قدمت بعض المؤسسات المالية وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية شكوى إلى بنك الكويت المركزي (CBK) من أن البنوك المحلية ترفض فتح أو إغلاق حسابات لها ، على الرغم من أنها تخضع لرقابة البنك المركزي. راي يوميا نقلا عن مصادر مطلعة.

أوضحت هذه الشركات والمؤسسات بسبب رفض البنوك المحلية أنه لا يمكن لهم الحصول على نقاط بيع ، مما يجعل من الصعب عليهم ويؤثرون بشكل كبير على أعمالهم. ومع ذلك ، فمن الواضح أن البنوك لديها اعتباراتها التي تتطلب منهم أن يكونوا محافظين في التعامل مع هذه المؤسسات المالية.

وأوضحت المصادر أن أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في اتحاد البنوك الكويتية خلصوا إلى ضرورة تطبيق إجراءات صارمة على هذه الأنواع من الحسابات بسبب نشاطهم.

كما لاحظوا عجز البنوك عن تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أشارت المصادر إلى أنه مع الأخذ في الاعتبار درجة المخاطرة العالية المرتبطة بنشاط هؤلاء العملاء ، فضلاً عن عدم القدرة على الوقوف ، أو تقييم جودة تدابير العناية الواجبة المطبقة على وجه الخصوص ، أو مدى الامتثال لمعايير مكافحة لوائح غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، من قبل تلك المؤسسات والشركات بشكل عام ، وافقت البنوك على ترك تصنيف لبدء أو مواصلة التعامل مع هذه الفئة من العملاء في ضوء درجة وحساسية المخاطر التي يرغب كل بنك في تحملها في ضوء لتقييمها والتحوط من مستوى المخاطر التي ترغب في التعرض لها.

في الوقت نفسه ، شددت البنوك على أهمية خدمة أكبر شريحة من العملاء دون المساس بسلامة مراكزهم المالية أو التأثير على درجة المخاطرة التي قد يواجهونها. رداً على استفسار من البنك المركزي بشأن شكوى يرفض فتح أو إغلاق حسابات مؤسسات وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية ، أدرجت البنوك أسبابها لتبني هذا الاتجاه ، مشيرة إلى أن البنوك المحلية هي حريصة على حماية النظام المصرفي والمالي.

كان رأي أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب بالاتحاد على النحو التالي:

■ وفقًا لتعليمات البنك المركزي الصادرة في 14 مايو 2019 بشأن تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والبلدان ، خاصة وأن أولئك الذين تعتمد أنشطتهم أساسًا على التعامل نقدًا أو القيام بنشاط يتعلق بمجموعة واسعة من المخاطر على المال غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وافقت البنوك على تنفيذ إجراءات العناية الواجبة.

■ عدم قدرة البنوك على تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من حيث اتخاذ تدابير العناية الواجبة تجاه عملاء هذه المؤسسات من حيث تحديد الهوية والحصول على المستندات الداعمة للمبالغ التي تتجاوز الحدود المذكورة وحفظ السجلات والمستندات ؛ الامتثال للقرارات المتعلقة بمكافحة تمويل الإرهاب من حيث تفعيل الأنظمة الخاصة بآلية التحقق من أسماء العملاء ، وضمان عدم إدراجها في قوائم الإرهابيين ، لأن هذه المؤسسات والشركات تخضع لسيطرة الوزارة التجارة والصناعة

■ عدم قدرة البنوك على تنفيذ تدابير العناية الواجبة المطلوبة للعملاء من التحديث الدوري للبيانات لبعض هذه المبيعات ، مما يستلزم إنهاء العلاقة وفقًا لتعليمات البنك المركزي الكويتي الواردة في البند 14 و XIX.

some رفض بعض البنوك المراسلة الأجنبية قبل نقل تلك المؤسسات بسبب المؤسسات ذات المخاطر العالية.

 

المصدر: المصطلحات

تعليقات أضف تعليقا

اترك تعليقا

يُقدِّم