ملاحظة !!! عزيزي المستخدم، جميع النصوص العربية قد تمت ترجمتها من نصوص الانجليزية باستخدام مترجم جوجل الآلي. لذلك قد تجد بعض الأخطاء اللغوية، ونحن نعمل على تحسين جودة الترجمة. نعتذر على الازعاج.
شركات الصرافة تشكو للبنك المركزي من رفض البنوك فتح الحسابات
الفئة: اعمال
exchange-companies-complain-to-cbk-local-banks-refusal-to-open-accounts_kuwait
Immigrate to Canada or Australia
Study In Abroad

قدمت بعض المؤسسات المالية وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية شكوى إلى بنك الكويت المركزي (CBK) من أن البنوك المحلية ترفض فتح أو إغلاق حسابات لها ، على الرغم من أنها تخضع لرقابة البنك المركزي. راي يوميا نقلا عن مصادر مطلعة.

أوضحت هذه الشركات والمؤسسات بسبب رفض البنوك المحلية أنه لا يمكن لهم الحصول على نقاط بيع ، مما يجعل من الصعب عليهم ويؤثرون بشكل كبير على أعمالهم. ومع ذلك ، فمن الواضح أن البنوك لديها اعتباراتها التي تتطلب منهم أن يكونوا محافظين في التعامل مع هذه المؤسسات المالية.

وأوضحت المصادر أن أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في اتحاد البنوك الكويتية خلصوا إلى ضرورة تطبيق إجراءات صارمة على هذه الأنواع من الحسابات بسبب نشاطهم.

كما لاحظوا عجز البنوك عن تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أشارت المصادر إلى أنه مع الأخذ في الاعتبار درجة المخاطرة العالية المرتبطة بنشاط هؤلاء العملاء ، فضلاً عن عدم القدرة على الوقوف ، أو تقييم جودة تدابير العناية الواجبة المطبقة على وجه الخصوص ، أو مدى الامتثال لمعايير مكافحة لوائح غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، من قبل تلك المؤسسات والشركات بشكل عام ، وافقت البنوك على ترك تصنيف لبدء أو مواصلة التعامل مع هذه الفئة من العملاء في ضوء درجة وحساسية المخاطر التي يرغب كل بنك في تحملها في ضوء لتقييمها والتحوط من مستوى المخاطر التي ترغب في التعرض لها.

في الوقت نفسه ، شددت البنوك على أهمية خدمة أكبر شريحة من العملاء دون المساس بسلامة مراكزهم المالية أو التأثير على درجة المخاطرة التي قد يواجهونها. رداً على استفسار من البنك المركزي بشأن شكوى يرفض فتح أو إغلاق حسابات مؤسسات وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية ، أدرجت البنوك أسبابها لتبني هذا الاتجاه ، مشيرة إلى أن البنوك المحلية هي حريصة على حماية النظام المصرفي والمالي.

كان رأي أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب بالاتحاد على النحو التالي:

■ وفقًا لتعليمات البنك المركزي الصادرة في 14 مايو 2019 بشأن تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والبلدان ، خاصة وأن أولئك الذين تعتمد أنشطتهم أساسًا على التعامل نقدًا أو القيام بنشاط يتعلق بمجموعة واسعة من المخاطر على المال غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وافقت البنوك على تنفيذ إجراءات العناية الواجبة.

■ عدم قدرة البنوك على تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من حيث اتخاذ تدابير العناية الواجبة تجاه عملاء هذه المؤسسات من حيث تحديد الهوية والحصول على المستندات الداعمة للمبالغ التي تتجاوز الحدود المذكورة وحفظ السجلات والمستندات ؛ الامتثال للقرارات المتعلقة بمكافحة تمويل الإرهاب من حيث تفعيل الأنظمة الخاصة بآلية التحقق من أسماء العملاء ، وضمان عدم إدراجها في قوائم الإرهابيين ، لأن هذه المؤسسات والشركات تخضع لسيطرة الوزارة التجارة والصناعة

■ عدم قدرة البنوك على تنفيذ تدابير العناية الواجبة المطلوبة للعملاء من التحديث الدوري للبيانات لبعض هذه المبيعات ، مما يستلزم إنهاء العلاقة وفقًا لتعليمات البنك المركزي الكويتي الواردة في البند 14 و XIX.

some رفض بعض البنوك المراسلة الأجنبية قبل نقل تلك المؤسسات بسبب المؤسسات ذات المخاطر العالية.

 

المصدر: المصطلحات

13 Nov, 2019 0 2409
مشاركة التعليقات
أخبار شعبية
26-pilots-and-employees-resign-from-kuwait-airways_kuwait
استقالة 26 من الطيارين والموظفين من الخطوط الجوية الكويتية قدم 26 من الطيارين والموظفين العاملين مع شركة الطيران الوطنية ، الخطوط الجوية الكويتية ، استقالتهم. وقدموا خ... December 12, 2019 0 15896 الفئة: الكويت
65888-travel-ban-on-kuwaitis-and-expats-issued_kuwait
صدر 65888 حظر سفر على الكويتيين والمغتربين كشفت احصائيات حديثة وفقا لوزارة العدل أن أمر القبض على المدينين كان أكثر من 78000 في الأشهر العشرة الأخيرة من عا... December 11, 2019 0 7085 الفئة: الكويت
company-doesnt-give-release-after-3-yrs_kuwait
لا تصدر الشركة أي تصريح بعد 3 سنوات لقد عملت في شركتي منذ 3 سنوات. أنا حامل درجة ، أيضا. الشركة التي أعمل بها لا تصدر أي إفراج عنها حتى للموظفين الذي... December 10, 2019 1 6263 الفئة: قانوني
getting-parents-on-3-months-visit-visa-when-wife-is-pregnant_kuwait
الحصول على الوالدين في 3 أشهر تأشيرة زيارة عندما تكون الزوجة حامل أقيم في الكويت بتأشيرة تابعة لزوجي لمدة عام ، والآن أنا حامل وأريد من الوالدين المجيء والبقاء معي للتسليم. هل ... December 11, 2019 0 4640 الفئة: قانوني
countries-most-affected-by-terrorism-in-2019--kuwait-ranks-75th_kuwait
البلدان الأكثر تضررا من الإرهاب في عام 2019 - تحتل الكويت المرتبة 75 تقدمت الكويت في 11 دولة في مؤشر الدول الأكثر تضررا من الإرهاب في عام 2019 ، لتحتل المرتبة 75 هذا العام مقارنة بالمر... December 13, 2019 0 1496 الفئة: الكويت
delivery-boys-targeted_kuwait
تسليم الأولاد المستهدفة قررت الإدارة العامة للمرور بوزارة الداخلية التشديد على راكبي الدراجات البخارية في جميع محافظات الكويت ، خاصة... December 13, 2019 1 1474 الفئة: أخبار الجريمة
indian-beaten-up-by-egyptian--both-deported_kuwait
هندي تعرض للضرب على يد المصريين - كلاهما تم ترحيله كان هناك شريط فيديو فيروسي في الأيام القليلة الماضية يظهر فيه هندي تعرض للضرب على يد مصري ويهينه ، وقد ظهر الف... December 12, 2019 0 1338 الفئة: المغتربين
do-not-exit-and-enter-without-civil-id-card--paci_kuwait
لا تقم بالخروج والدخول بدون بطاقة الهوية المدنية - PACI أنكرت الهيئة العامة للمعلومات المدنية (PACI) أن يتم إصدار وثائق الهوية بدلاً من البطاقة المدنية أثناء السفر إلى ... December 13, 2019 0 1140 الفئة: البطاقة المدنية
indian-citizenship-bill-a-win--win-for-modi-but-depriving-for-millions-of-muslims_kuwait
مشروع قانون المواطنة الهندية هو الفوز للمودي ولكن الحرمان لملايين المسلمين من المقرر أن يقر البرلمان الهندي التشريعات التي تمنع المهاجرين المسلمين من البلدان المجاورة من الحصول على ال... December 10, 2019 0 898 الفئة: الهند
6-months-or-180-days-to-reenter-kuwait_kuwait
6 أشهر أو 180 يومًا؟ لإعادة دخول الكويت أطفالي وأنا الآن في الهند ويعتمدون على التأشيرات المعتمدة. غادرنا الكويت في 24 يونيو 2019. هل يمكننا إعادة الدخول... December 13, 2019 1 489 الفئة: قانوني
عرض الكل
Popular Offers
lulu-hypermarket-offers- in kuwait
ع...
jarir-bookstore-great-weekend-deals in kuwait
ج...
best-offers-are-waiting-for-you in kuwait
أ...
grand-hyper-offers in kuwait
عروض جراند هايبر
lulu-hypermarket-offers-from-dec-11-to-17 in kuwait
ع...
Popular Events
12 Dec, 2019
0
149
الفئة : موسيقى
12 Dec, 2019
0
120
الفئة : آخر
27 Dec, 2019
0
120
الفئة : وسائل الترفيه
09 Dec, 2019
0
106
الفئة : موسيقى
17 Dec, 2019
0
103
الفئة : آخر
تأشيرة زيارة تعويض
تعويض
تأشيرة تعتمد رخصة قيادة تأشيرة المشروع فصل - رفد
فصل - رفد
Civil ID أخبار الجريمة