ملاحظة !!! عزيزي المستخدم، جميع النصوص العربية قد تمت ترجمتها من نصوص الانجليزية باستخدام مترجم جوجل الآلي. لذلك قد تجد بعض الأخطاء اللغوية، ونحن نعمل على تحسين جودة الترجمة. نعتذر على الازعاج.
 
 
شركات الصرافة تشكو للبنك المركزي من رفض البنوك فتح الحسابات
الفئة: Business
exchange-companies-complain-to-cbk-local-banks-refusal-to-open-accounts_kuwait
Immigrate to Canada or Australia
Study In Abroad

قدمت بعض المؤسسات المالية وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية شكوى إلى بنك الكويت المركزي (CBK) من أن البنوك المحلية ترفض فتح أو إغلاق حسابات لها ، على الرغم من أنها تخضع لرقابة البنك المركزي. راي يوميا نقلا عن مصادر مطلعة.

أوضحت هذه الشركات والمؤسسات بسبب رفض البنوك المحلية أنه لا يمكن لهم الحصول على نقاط بيع ، مما يجعل من الصعب عليهم ويؤثرون بشكل كبير على أعمالهم. ومع ذلك ، فمن الواضح أن البنوك لديها اعتباراتها التي تتطلب منهم أن يكونوا محافظين في التعامل مع هذه المؤسسات المالية.

وأوضحت المصادر أن أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في اتحاد البنوك الكويتية خلصوا إلى ضرورة تطبيق إجراءات صارمة على هذه الأنواع من الحسابات بسبب نشاطهم.

كما لاحظوا عجز البنوك عن تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

أشارت المصادر إلى أنه مع الأخذ في الاعتبار درجة المخاطرة العالية المرتبطة بنشاط هؤلاء العملاء ، فضلاً عن عدم القدرة على الوقوف ، أو تقييم جودة تدابير العناية الواجبة المطبقة على وجه الخصوص ، أو مدى الامتثال لمعايير مكافحة لوائح غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، من قبل تلك المؤسسات والشركات بشكل عام ، وافقت البنوك على ترك تصنيف لبدء أو مواصلة التعامل مع هذه الفئة من العملاء في ضوء درجة وحساسية المخاطر التي يرغب كل بنك في تحملها في ضوء لتقييمها والتحوط من مستوى المخاطر التي ترغب في التعرض لها.

في الوقت نفسه ، شددت البنوك على أهمية خدمة أكبر شريحة من العملاء دون المساس بسلامة مراكزهم المالية أو التأثير على درجة المخاطرة التي قد يواجهونها. رداً على استفسار من البنك المركزي بشأن شكوى يرفض فتح أو إغلاق حسابات مؤسسات وشركات الصرافة التي تشتري وتبيع العملات في السوق المحلية ، أدرجت البنوك أسبابها لتبني هذا الاتجاه ، مشيرة إلى أن البنوك المحلية هي حريصة على حماية النظام المصرفي والمالي.

كان رأي أعضاء لجنة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب بالاتحاد على النحو التالي:

■ وفقًا لتعليمات البنك المركزي الصادرة في 14 مايو 2019 بشأن تقييم مخاطر العملاء والمنتجات والبلدان ، خاصة وأن أولئك الذين تعتمد أنشطتهم أساسًا على التعامل نقدًا أو القيام بنشاط يتعلق بمجموعة واسعة من المخاطر على المال غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، وافقت البنوك على تنفيذ إجراءات العناية الواجبة.

■ عدم قدرة البنوك على تقييم أو تحديد جودة تطبيق هذه الفئة من العملاء على لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من حيث اتخاذ تدابير العناية الواجبة تجاه عملاء هذه المؤسسات من حيث تحديد الهوية والحصول على المستندات الداعمة للمبالغ التي تتجاوز الحدود المذكورة وحفظ السجلات والمستندات ؛ الامتثال للقرارات المتعلقة بمكافحة تمويل الإرهاب من حيث تفعيل الأنظمة الخاصة بآلية التحقق من أسماء العملاء ، وضمان عدم إدراجها في قوائم الإرهابيين ، لأن هذه المؤسسات والشركات تخضع لسيطرة الوزارة التجارة والصناعة

■ عدم قدرة البنوك على تنفيذ تدابير العناية الواجبة المطلوبة للعملاء من التحديث الدوري للبيانات لبعض هذه المبيعات ، مما يستلزم إنهاء العلاقة وفقًا لتعليمات البنك المركزي الكويتي الواردة في البند 14 و XIX.

some رفض بعض البنوك المراسلة الأجنبية قبل نقل تلك المؤسسات بسبب المؤسسات ذات المخاطر العالية.

 

المصدر: المصطلحات

13 Nov, 2019 0 2643
مشاركة التعليقات
أخبار شعبية
business-drop-by-95-alshaya-has-prepared-to-reduce-costs_kuwait
تراجع الأعمال بنسبة 95٪ ، الشايع تستعد لخفض التكاليف بدأت العديد من الشركات في الكويت تشعر بالضيق نتيجة الإجراءات التي اتخذتها الحكومة لاحتواء انتشار فيروسات الت... April 02, 2020 0 14642 الفئة: الكويت
all-employees-to-receive-full-salary-of-april-month-without-any-deduction_kuwait
حصول جميع الموظفين على راتب كامل لشهر أبريل دون أي خصم سيتلقى المواطنون والمغتربون رواتبهم الكاملة في أبريل / نيسان دون أي خصم على القرض أو أي أقساط استهلاكية أخرى ،... April 05, 2020 0 12297 الفئة: جنرال لواء
govt-careful-before-imposing-a-complete-curfew-in-the-country_kuwait
الحكومة حذرة قبل فرض حظر تجول كامل في الدولة وقال المتحدث الرسمي باسم الحكومة طارق المزرم إن الحكومة تدرس بعناية جميع الآراء قبل فرض حظر تجول كامل في البل... April 02, 2020 0 5442 الفئة: التاجى
curfew-extension-and-area-wise-curfew-discussed-in-a-meeting_kuwait
تم تمديد حظر التجول وحظر التجول حسب المنطقة في اجتماع كان من بين القضايا العديدة التي ناقشتها اللجنة الوزارية في اجتماعها الذي عقد في قصر السيف اليوم ، تمديد ساعات ... April 05, 2020 0 4862 الفئة: التاجى
no-decision-of-full-curfew-in-mahboula--farwaniya-and-jleebshyoukh-yet_kuwait
No Decision Of Full Curfew In Mahboula , Farwaniya And Jleebshyoukh Yet ... April 06, 2020 0 4173 الفئة: التاجى
77-new-coronavirus-cases-total-556-cases_kuwait
77 حالة إصابة جديدة بالفيروس التاجي ، إجمالي 556 حالة أعلنت وزارة الصحة اليوم عن تأكيد 77 حالة إصابة جديدة بالفيروس التاجي في البلاد خلال الـ 24 ساعة الماضية. وقال ال... April 05, 2020 0 4074 الفئة: التاجى
visit-visa-violators-can-leave-country-in-their-own-ticket-no-renewal-until-work-resumes_kuwait
يمكن لمنتهكي تأشيرة الزيارة مغادرة البلد في تذكرتهم الخاصة ؛ لا تجديد حتى استئناف العمل لن تقوم إدارة شؤون الإقامة بتجديد الزيارة أو التأشيرات التجارية إلا بعد أن تستأنف الوزارة عملها المقرر أن يبد... April 05, 2020 0 3748 الفئة: تأشيرة زيارة
random-coronavirus-tests-in-residentail-buildings_kuwait
اختبارات عشوائية للفيروس التاجي في المباني السكنية أفادت صحيفة "الراي" اليومية أن فرق من مفتشي الصحة أخذوا عينات عشوائية من سكان المباني خلال المداهمات الت... April 01, 2020 0 3683 الفئة: التاجى
kuwaiti-attempts-to-escape-from-quarantine_kuwait
محاولات كويتية للهروب من الحجر الصحي وفقًا لصحيفة الرأي اليومية ، حاول كويتي الهروب من فندق الكوت (الحجر الصحي) خلال وقت حظر التجول وقالت السلطات ... April 01, 2020 0 3145 الفئة: التاجى
25-new-cases-of-coronavirus-in-kuwait-total-342-cases_kuwait
25 حالة إصابة جديدة بفيروس كورونا في الكويت ، إجمالي 342 حالة وزارة الصحة الكويتية تؤكد 25 حالة إصابة جديدة بالفيروس التاجي خلال الـ 24 ساعة الماضية ، ليرتفع العدد الإجمالي ... April 02, 2020 0 2904 الفئة: التاجى
عرض الكل
تأشيرة زيارة تعويض
تعويض
تأشيرة تعتمد رخصة قيادة تأشيرة المشروع فصل - رفد
فصل - رفد
Civil ID أخبار الجريمة